KODEX TDF2040 액티브 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 주가 전망

요즘 ETF 시장에서 큰 관심을 받고 있는 TDF(Target Date Fund) ETF 중에서도 KODEX TDF2040 액티브 ETF가 주목할 만한 상품입니다.

TDF ETF는 투자자의 은퇴 시점에 맞춰 자산 배분을 조정하여 생애주기에 적합한 포트폴리오를 구성하는 상품인데요. 2040년 은퇴를 계획하고 있다면 이 ETF가 잘 맞을 것 같습니다.

그럼 KODEX TDF2040 액티브 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 주가 전망에 대해 자세히 살펴보겠습니다.

KODEX TDF2040 액티브 기본 소개

항목	내용
상품명	KODEX TDF2040 액티브
유형	해외혼합형
시가총액	121억원
상장주식수	950,000주
52주 최고/최저	12,755원 / 10,610원
기초지수	Samsung Korea Target Date 2040 Index (Price Return)
상장일	2022년 06월 30일
펀드보수	연 0.250%
자산운용사	삼성자산운용(주)
1개월 수익률	+1.85%
3개월 수익률	+5.11%
6개월 수익률	+12.48%
1년 수익률	+18.14%

KODEX TDF2040 액티브 ETF는 해외주식과 국내채권에 투자하는 해외혼합형 ETF로 시가총액은 약 121억원 수준입니다. 지난 1년간 최고가는 12,755원, 최저가는 10,610원을 기록했고, 기초지수는 Samsung Korea Target Date 2040 Index입니다.

2022년 6월에 상장되었으며 펀드보수는 연 0.250%로 비교적 저렴한 편입니다. 수익률 면에서도 최근 1개월 +1.85%, 3개월 +5.11%, 6개월 +12.48%, 1년 +18.14%로 뛰어난 성과를 보이고 있습니다.

종목명	비중
SPDR Portfolio MSCI Global Sto	25.11%
Vanguard Total World Stock ETF	23.71%
KODEX 종합채권(AA-이상)액티브	12.32%
iShares MSCI ACWI ETF	11.06%
KODEX 국고채10년액티브	8.66%
KODEX 국고채30년액티브	7.79%
KODEX 단기채권PLUS	5.72%
KODEX 국고채3년	3.83%
Schwab US Dividend Equity ETF	1.81%

구성종목을 보면 전세계 주식에 투자하는 ETF와 국내 우량채권 ETF에 분산투자하고 있음을 알 수 있습니다. 그리고 TDF ETF는 퇴직연금 IRP 포트폴리오 내에서 위험자산으로 분류되어 최대 30%까지 편입이 가능한 점도 매력적입니다.

KODEX TDF2040 액티브 운용전략

KODEX TDF2040 액티브 ETF는 Samsung Korea Target Date 2040 Index를 기초지수로 하여 운용됩니다. 이 지수는 2040년 은퇴 시점을 가정하여 주기적으로 글로벌 주식과 국내 채권 비중을 조절하는 자산배분 지수입니다.

은퇴가 가까워질수록 주식 비중은 줄이고 채권 비중은 높이는 방식으로 글라이드 패스(Glide Path)에 따라 분기별로 포트폴리오를 리밸런싱합니다. 이를 통해 장기적으로 꾸준하고 안정적인 수익 달성이 이 ETF의 목표라고 할 수 있겠습니다.

KODEX TDF2040 액티브 분배금(배당금) 및 배당률, 세금

항목	내용
배당주기	분기배당
최근 분배락일	2024.04.29
분배금	75원
연간 분배금	155원
연간 분배율(배당률)	1.23%

KODEX TDF2040 액티브 ETF는 분기마다 정기적으로 배당금을 지급합니다. 가장 최근인 2024년 4월 29일 기준 분배금은 75원이었고, 연환산 시 155원을 배당금으로 받을 수 있어 연간 배당률은 1.23% 수준입니다.

분배락일	기준가격	분배금액	분배율
2024/04/29	12,200	75	0.61%
2023/12/27	11,530	80	0.69%

이 ETF의 배당금에는 15.4%의 세금이 원천징수됩니다. 참고로 국내 주식형 ETF에 한해 매매차익에는 비과세 혜택이 있지만, 그 외 국내 상장 ETF의 매매차익에는 15.4%의 배당소득세가 부과되니 유의하시기 바랍니다.

KODEX TDF2040 액티브 수수료(운용보수)

항목	내용
총보수율	연 0.2500% (멀티에셋형 ETF 평균 0.2314%)
총보수비용비율(TER)	연 0.3200% (멀티에셋형 ETF 평균 0.3979%)
실부담비용율	연 0.4472% (멀티에셋형 ETF 평균 0.5189%)

이 ETF의 총보수율은 연 0.2500%로 멀티에셋형 ETF 평균 0.2314%보다는 약간 높지만 큰 차이는 없는 수준입니다.

총보수비용비율(TER)은 순자산 대비 총보수와 기타비용을 합산한 비율로 연 0.3200% 수준이고, 실부담비용율은 여기에 매매중개수수료율까지 포함한 개념인데 연 0.4472%를 기록 중입니다. 비용 측면에서 보면 이 ETF는 멀티에셋형 평균보다 소폭 낮은 편에 속합니다.

KODEX TDF2040 액티브 주가 전망

최근 1년 성과가 18.14%에 달할 정도로 KODEX TDF2040 액티브 ETF의 수익률은 매우 인상적입니다. 향후에도 전세계 주식시장이 호조를 보인다면 이 ETF 역시 꾸준한 상승이 기대됩니다.

다만 주식 투자 비중이 높아 가격 변동성은 다소 클 수 있어 장기투자에 보다 적합한 상품이라고 봅니다. 분기별 배당금 지급으로 배당투자 목적으로도 활용 가능할 것 같네요. 중장기적으로는 연 8~12% 수준의 수익률을 기대해볼 만합니다.

요약정리

항목	내용
상품명	KODEX TDF2040 액티브
시가총액	121억원
기초지수	Samsung Korea Target Date 2040 Index
실부담비용율	연 0.4472%
분배율(배당률)	연 1.23%
예상 수익률	연 8~12%

결론

은퇴시점을 2040년으로 계획 중이라면 KODEX TDF2040 액티브 ETF를 주목해볼 만합니다. 퇴직연금 포트폴리오의 30%까지 편입 가능하므로 활용도 측면에서도 유용해보입니다.

글로벌 주식과 국내 채권에 적절히 분산투자하면서 장기적이고 안정적인 수익을 추구하는 투자상품이라는 점, 잊지 마세요. KODEX TDF2040 액티브 ETF에 대해 잘 알아보셨기를 바랍니다. 끝까지 읽어주셔서 감사드립니다.